泛亞400億產(chǎn)品深陷兌付危機，監(jiān)管稱有責(zé)任但缺依據(jù)

【中鎢在線新聞網(wǎng)-鎢新聞】

昆明泛亞有色金屬交易所最近被報道疑似身陷兌付危機。這家號稱全球最大的稀有金屬交易所名下有一款叫“日金寶”的產(chǎn)品，怎么聽怎么像一款理財產(chǎn)品，而且宣稱年化收益高達13%。

然而從今年4月開始，這收益開始發(fā)布出來了，到7月，連投資者的本金也被凍結(jié)，牽涉全國20個省份、22萬名投資者，涉事總金額高達400多億元。有受害者認為，泛亞的行為涉嫌集資詐騙，也有分析人士認為，“日金寶”的模式類似于龐氏騙局，俗稱空手套白狼，就是用新投資人的錢來向老投資者支付短期回報，以制造賺錢的假象，進而騙取更多的投資。

目前，眾多投資者的資金卻依然未能得到兌付。那么“日金寶”到底是個什么東西？是投資理財還是非法集資？當(dāng)?shù)氐慕鹑谥鞴懿块T扮演了什么角色？又是否擔(dān)負起了相應(yīng)的監(jiān)管職責(zé)？記者進一步到云南省金融辦、昆明市金融辦和當(dāng)?shù)鼐�方處采訪調(diào)查。

昆明公安經(jīng)濟犯罪偵查支隊報案處負責(zé)人表示，由于情況復(fù)雜特殊，有關(guān)部門已經(jīng)成立調(diào)查小組，對于報案者先暫做登記的處理。

昆明經(jīng)偵支隊負責(zé)人：泛亞的事兒，政府這邊已經(jīng)成立了工作小組，我們只是其中一部分，安排給我們的工作就是先登記。

對于“日金寶”的后續(xù)遺留問題，泛亞所給了投資者幾種選擇：例如留在泛亞的強行鎖倉兩年；或者轉(zhuǎn)到泛融網(wǎng)等。而維權(quán)投資者表示對于這幾個方案他們都不接受，認為有風(fēng)險。據(jù)了解，泛融網(wǎng)成立于2015年1月23日，注冊資本為2000萬元，而目前該網(wǎng)站已經(jīng)無法正常注冊登錄。昆明市公安經(jīng)濟犯罪偵查支隊的一位警官給出了原因。

警官：為什么泛融網(wǎng)只接收了一小段時間？因為泛亞的盤子太大了，如果轉(zhuǎn)的人太多，泛融網(wǎng)那邊根本支撐不住。所以泛融網(wǎng)收了一段時間就停了。

云南省省委書記李紀恒本月10號在全省金融工作調(diào)研座談會上指出，維護金融穩(wěn)定，要嚴格落實屬地管理和誰主管誰負責(zé)的監(jiān)管原則。相關(guān)部門要做好泛亞所的風(fēng)險處置的相關(guān)工作。

既然泛亞所和維權(quán)的投資者，對于400億元資金的問題持有不同意見，誰也說不清。那么作為“誰審批誰監(jiān)管”的云南省、昆明市兩級政府對應(yīng)的監(jiān)管部門，是否又能夠說清楚呢？泛亞所在經(jīng)營過程中，是否存在違規(guī)行為？記者來到云南省金融辦公室希望了解情況，對方表示不方便接受采訪，有關(guān)情況無法透露。

而在一段由維權(quán)者提供的他們和省金融辦工作人員溝通的視頻中，該負責(zé)人給出了這樣的答復(fù)。

省金融辦工作人員：我就講一句可能被拍下來的話！這個事兒，省金融辦想管，管不著！如果省金融辦能管，事情就不是這個樣子了！

在采訪中，該機構(gòu)綜合處以及金融處唐姓負責(zé)人和季姓負責(zé)人回復(fù)投資者表示，省金融辦只負責(zé)相關(guān)清理整頓工作，相關(guān)文件已經(jīng)于8月份上報到部級聯(lián)席會議了，而具體監(jiān)管問題要去問昆明市金融辦。

記者來到了昆明市金融辦公室了解情況，金融處室的一位負責(zé)人表示，省金融辦沒有監(jiān)管責(zé)任的說法站不住腳。

市金融辦負責(zé)人：其實省里面市里面都有這個責(zé)任，省金融辦讓你們來找我們也不算錯，但是他說他們沒有責(zé)任這個肯定是不對的。他是有這個監(jiān)管責(zé)任的。

此外該負責(zé)人還透露泛亞所當(dāng)初發(fā)布日金寶，也就是委托受托業(yè)務(wù)，并沒有向他們報告過。

市金融辦負責(zé)人：是這樣，如果是銀行自己的理財產(chǎn)品，是需要銀監(jiān)會批準的，交易所開設(shè)的這個日金寶，他們沒有和我們報告過，出了事兒以后，我們詢問過交易所，他們說從來沒有發(fā)行過日金寶。

泛亞所8月底發(fā)布公告稱，停止原委托受托業(yè)務(wù)，也就是投資者口中的日金寶業(yè)務(wù)，是依據(jù)國務(wù)院頒布的《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實防范金融風(fēng)險的決定》（國發(fā)〔2011〕38 號）、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于清理整頓各類交易場所的實施意見》（國辦發(fā)〔2012〕37號）相關(guān)規(guī)定，和省市清整辦的要求。而昆明市金融辦負責(zé)人透露，泛亞所的行為只是企業(yè)行為。

昆明市金融辦負責(zé)人：委托受托業(yè)務(wù)的停止是企業(yè)的行為，不是政府的要求。政府的要求只能是按照37、38號文的規(guī)定來做。所以泛亞的那個公告里面還說監(jiān)管部門對他要求T+5什么的，所以導(dǎo)致了業(yè)務(wù)出現(xiàn)問題。其實“T+5”的要求是2011年的國務(wù)院37、38文規(guī)定的。2011年他們就知道這個情況。

該負責(zé)人表示，泛亞所單方面改變交易規(guī)則的做法，在法律層面上講是不生效的。那么當(dāng)?shù)氐慕鹑谥鞴懿块T對泛亞所的行為，是否負有監(jiān)管責(zé)任？

2010年12月27日，昆明市政府頒布了《昆明泛亞有色金屬交易所交易市場監(jiān)督管理暫行辦法》，其中規(guī)定交易所的監(jiān)督、管理職責(zé)由監(jiān)督管理委員會負責(zé)。但是該負責(zé)人解釋，由于國發(fā)37、38號文的出臺，上述暫行辦法不再執(zhí)行。而清理整頓工作沒有完成，部際聯(lián)席會議還沒有驗收通過，所以新的監(jiān)督管理辦法目前也沒有出臺，他們雖然有監(jiān)管的責(zé)任，但是確缺少相應(yīng)的法律法規(guī)依據(jù)。

昆明市金融辦負責(zé)人：如果說是有一個明確的監(jiān)管規(guī)定，我有行政檢查權(quán)、處罰權(quán)，我可以監(jiān)管，現(xiàn)在是只有國務(wù)院37、38號文件。而37、38號文件只是讓地方進行清理整頓，但是沒有賦予我們對它行政處罰、采取行政強制措施的權(quán)力。所以目前我們也非常尷尬，目前仍然處于只有37、38號文件可以依據(jù)的階段，我們的管理監(jiān)督的能力是非常有限的。

看起來你也應(yīng)該管，我也應(yīng)該管，但是出了事以后誰又都不管。然而投資者的400個億也不是大風(fēng)刮來的，決不能稀里糊涂就沒了。只有監(jiān)管權(quán)、沒有處罰權(quán)，難道就不能避免這件事的發(fā)生嗎？監(jiān)管權(quán)難道是擺設(shè)嗎？既然監(jiān)管已經(jīng)失職，善后就不要再缺位，投資者的400億能不能拿回來，我們也將繼續(xù)關(guān)注。

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