泛亞400億兌付之殤：巨額資金被抽離或挪用

【中鎢在線新聞網(wǎng)-鎢新聞】

400億元巨款莫名“失蹤”，錢都去哪兒了？

7月20日上午，打著“還老百姓血汗錢”等標(biāo)語，300多位泛亞投資者聚集在云南省政府的大門前。

“泛亞一直在以各種理由推脫，昆明市金融辦、云南省金融辦根本不解釋，我們只能去省政府請(qǐng)?jiān)噶�。”一位現(xiàn)場(chǎng)的投資者如此表示。

騙局

泛亞對(duì)外公布的22萬名投資者并不準(zhǔn)確，應(yīng)該說是22萬個(gè)投資賬戶。每個(gè)賬戶后面又有多少投資者？

高女士來自新疆，她的賬戶300多萬元投資款中，除了她自己的錢外，還有其他5位朋友的投資，因?yàn)榕笥褌儾欢�操作且怕麻煩就把錢都投到她的賬戶里，讓她代管。照此概算，全國相關(guān)的投資者或接近百萬。

很多人都是被13%以上年化收益率的高收益所吸引，在不知道投資品種和風(fēng)險(xiǎn)的情況下就把錢甚至是所有的錢都投了進(jìn)來。

張女士來自寧波，2013年他去當(dāng)?shù)匾患肄r(nóng)業(yè)銀行存錢時(shí)，銀行理財(cái)經(jīng)理向她推薦了泛亞的日金寶產(chǎn)品，當(dāng)時(shí)她只知道該款產(chǎn)品高收益、固定收益，且可以日結(jié)，隨時(shí)取錢，并不知道自己投的錢是做什么的。她就把錢都存了進(jìn)去，每月還會(huì)短信通知她的收益已經(jīng)到賬。“少的時(shí)候也有13%，多的時(shí)候達(dá)到17.5%”，張女士告訴我們，這可比普通銀行理財(cái)產(chǎn)品5%左右的收益率高多了。所以她把家里所有的錢包括利息都放了進(jìn)去，前后數(shù)年間不少親戚朋友的錢先后進(jìn)去，總金額達(dá)400多萬元。

一切似乎十分順利，吳女士憧憬退休后的幸福生活，直到突然接到一個(gè)電話，說她的錢需要轉(zhuǎn)到深圳的一家公司，并來昆明簽訂一個(gè)18個(gè)月封閉期的協(xié)議，她才知道投資的錢已經(jīng)出問題了。

我們手里拿到這份協(xié)議，準(zhǔn)確地說是申請(qǐng)表。在這張申請(qǐng)表里，張女士第一次知道自己的投資是資金受托業(yè)務(wù)，資金受托品種是銦和鉍。而且他們必須把在泛亞的該項(xiàng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)到深圳一家泛融網(wǎng)的公司平臺(tái)進(jìn)行倉單質(zhì)押投資業(yè)務(wù)，且資金封閉期是18個(gè)月，這意味著，18個(gè)月內(nèi)所有本金利息都不能動(dòng)。

“明明是固定收益、可以日結(jié)的日金寶，怎么突然變成倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)，且強(qiáng)行鎖倉18個(gè)月？明明是他們強(qiáng)行提出并逼我們簽的協(xié)議，怎么就成了我們主動(dòng)提出申請(qǐng)，且附加一堆限制條件？”張女士提出了她的質(zhì)疑。

據(jù)了解，22萬投資賬戶，分布在全國，其中以山西、浙江、新疆等地最為集中。開設(shè)的途徑不一，主要有：一是通過銀行理財(cái)經(jīng)理推薦，認(rèn)為這是理財(cái)產(chǎn)品；二是通過泛亞在全國的300多家分銷機(jī)構(gòu)，大致了解該款產(chǎn)品屬于資金受托業(yè)務(wù)，但對(duì)風(fēng)險(xiǎn)了解不足；三是通過各種渠道宣傳、朋友推薦等，自主選擇，多認(rèn)為該款產(chǎn)品是固定高收益產(chǎn)品。

我們拿到的泛亞入市協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)告知書顯示，在2014年前與眾多投資者簽訂的協(xié)議中，僅對(duì)電子盤交易的漲跌停板提示風(fēng)險(xiǎn)，而未對(duì)“受托模式”及其他方面提示任何風(fēng)險(xiǎn)；且該協(xié)議中明確表示，“變更與補(bǔ)充協(xié)議生效之前，乙方(投資人)有權(quán)與甲方(泛亞)協(xié)商”。

現(xiàn)在的問題是，當(dāng)吸收資金達(dá)到400多億元后，交易所單方面突然更改協(xié)議和操作系統(tǒng)，使得投資者不能按交易所此前的承諾收回資金，面臨巨大風(fēng)險(xiǎn)和損失。

400多億元泛亞到底用到哪去了？“按泛亞解釋，泛亞融資借貸給了各供應(yīng)生產(chǎn)商，可融資方到期未歸還泛亞，泛亞應(yīng)及時(shí)處理抵押物，不足部分按法律還可追訴，為何泛亞遲遲未追訴，這里面是否有貓膩？”一位投資者提出質(zhì)疑。

庫存

投資者在泛亞聽到最多的解釋是：“你們做的是稀有金屬的資金受托業(yè)務(wù)，現(xiàn)在稀有金屬行業(yè)行情不好，價(jià)格已經(jīng)從你們受托買入的500~700多萬元/噸變成了現(xiàn)在185萬元/噸，要取現(xiàn)也可以，但只能給你已經(jīng)貶值的存貨”。

但現(xiàn)實(shí)是沒有一個(gè)投資者去提取現(xiàn)貨，“誰會(huì)這么傻，就比如本來投了500~700多元，現(xiàn)在卻給你185元的貨”。投資者老李表示，銦、鉍等稀有金屬不僅要占據(jù)大量倉儲(chǔ)空間，而且還有毒，將來還可能賣不出去。

“泛亞的包括銦在內(nèi)的稀有金屬價(jià)格一直比市場(chǎng)價(jià)格虛高35%~50%左右，例如過去數(shù)年泛亞拿銦的按市價(jià)是300萬元/噸左右，但報(bào)給投資者500萬~700萬元/噸，這中間的巨額差價(jià)是否都給泛亞拿了，”老李又說，交易所就是知道沒有人會(huì)去提貨，所以拿這些來搪塞投資者，誰知道這些貨物是否真實(shí)存在？

即使按泛亞的說法，所有資金變成了稀有金屬貨物，且這些貨物都真實(shí)存在，以最主要產(chǎn)品銦3600多噸庫存加上目前的市場(chǎng)價(jià)格可以概算出其總價(jià)值65億多元。再加上其他一些稀有金屬庫存，這些貨物目前的總價(jià)值在100多億元。也就是說，投資者的400多億元經(jīng)過泛亞多年的投資變成了100多億元的貨物。

我們查看泛亞網(wǎng)站對(duì)外公布的合作倉儲(chǔ)物流機(jī)構(gòu)，在總共九家合作單位中，上海飛平物流有限公司(下稱“飛平物流”)排名第三，排名第四的暢越飛平有色金屬儲(chǔ)運(yùn)公司和飛平物流屬于同一家公司，由飛平投資于2012年創(chuàng)立。

泛亞官網(wǎng)顯示，截至2015年7月17日，飛平物流昆明倉庫共有2953噸銦，占泛亞在全國銦庫存的80%以上。資料顯示，飛平物流昆明分公司創(chuàng)立于2011年7月8日，此前公布的營業(yè)場(chǎng)所是昆明市官渡區(qū)航空小區(qū)。

我們走訪了位于昆明城南日新路2322號(hào)的航空小區(qū)，發(fā)現(xiàn)整個(gè)小區(qū)性質(zhì)都屬于民用住宅，并無資格注冊(cè)成立公司，我們隨后走訪了航空小區(qū)，其住戶林女士告訴我們：“于2013年購得該房產(chǎn)，到現(xiàn)在已兩年多，此前可能確曾屬于飛平物流昆明分公司的營業(yè)場(chǎng)所。”這意味著，至少兩年多前，飛平物流昆明分公司已經(jīng)搬離此處，與公布的信息不符。

我們隨后撥打了該公司位于長水機(jī)場(chǎng)機(jī)場(chǎng)東路郵政中心倉庫的電話(泛亞官方網(wǎng)站截至發(fā)稿前最新公布電話)，座機(jī)為空號(hào)，手機(jī)無人接聽。飛平物流的曹姓工作人員則表示，泛亞的確有銦等貨物存在公司的昆明倉庫，但具體數(shù)量不便透露。

挪用

“泛亞說投資者的錢都是為委托方墊付貨款，協(xié)助買入貨物并收取收益，但問題的關(guān)鍵是，誰也沒法保證和監(jiān)督每筆交易受托方(賣方)、委托方(買方)的真實(shí)存在，也無法保證交易所本身是否和其他兩方間存在關(guān)聯(lián)交易等貓膩”，一位昆明的期貨人士認(rèn)為政府對(duì)泛亞的監(jiān)管失控。

數(shù)據(jù)顯示，截至2015年6月底，泛亞累計(jì)成交額超3257億元，手續(xù)費(fèi)及相關(guān)總收益約8000萬元。

“8000萬元只是毛利，還要分給各級(jí)經(jīng)銷商及公司開支”，上述期貨人士分析，這些錢根本不能維持泛亞運(yùn)轉(zhuǎn)。

譚娜長期關(guān)注大宗商品交易市場(chǎng)發(fā)展，其曾就泛亞模式進(jìn)行過分析。她表示，目前泛亞的銦庫存在3600噸以上，而國內(nèi)每年銦的消費(fèi)量約80噸。

“泛亞銦庫存之所以連年暴漲，在于它的投資模式設(shè)計(jì)缺陷”。譚娜稱，“支付委托日金費(fèi)(遞延費(fèi))需要真金白銀，因此泛亞必須吸引更多的資金進(jìn)來(滿足前述支付所需)。更多的投資商資金進(jìn)來又必須有更多的貨進(jìn)來�！�

“最終當(dāng)資金不再進(jìn)來或進(jìn)來的速度減緩時(shí)，泛亞就會(huì)崩盤，投資商會(huì)血本無歸，他們最終拿回去的不是他們的本金和收益，而是很多的銦錠，而當(dāng)這3600多噸銦要流入市場(chǎng)的時(shí)候，銦錠的價(jià)格將會(huì)暴跌”，譚娜說，這其實(shí)是一個(gè)一開始就注定無解的局。

為了支付每天的委托日金費(fèi)(遞延費(fèi))，泛亞需要吸收更多的社會(huì)投資資金，譚娜根據(jù)理論分析模型，得出泛亞后一年所需資金量是前一年的2.5倍左右(參見《銦價(jià)之謎》)。

這也印證了泛亞當(dāng)前面臨的流動(dòng)性危機(jī)和擠兌風(fēng)波。

另一個(gè)疑問是，8000萬元的毛利何以讓泛亞變得財(cái)大氣粗——短短數(shù)年間，投資“廈門泛亞商品交易中心”、“廈門兩岸金融資產(chǎn)交易中心”，投建“泛融(深圳)互聯(lián)網(wǎng)公司”，特別是泛亞董事長單九良以個(gè)人名字于2014年7月30日購得香港上市公司“意馬國際”20.8844億股份，該所董事、副總裁張鵬(查無此人，或?yàn)榉簛喐笨偛脧堊又Z化名)也同日購得“意馬國際”20.8844億股份，按當(dāng)時(shí)股價(jià)0.26港元計(jì)，一次性認(rèn)購金額高達(dá)10.86億港元。

“這些巨額投資的錢哪里來的，交易所為數(shù)不多的交易量及傭金根本不支持”，上述期貨業(yè)人士表示，這還牽涉到一個(gè)可能，巨額資金被抽離或挪用。

數(shù)名保安把泛亞有色金屬交易所里里外外的隔離了起來。一名泛亞受害者被動(dòng)簽寫申請(qǐng)表，簽完此表，她在泛亞入托的日金寶資金，將徹底轉(zhuǎn)入泛融網(wǎng)平臺(tái)，換言之，自此以后，她與泛亞的投資者關(guān)系不復(fù)存在。

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