歐盟推進泛歐金融監(jiān)管體系
歐盟成員國和歐洲議會的談判代表近日就建立一套全新的泛歐金融監(jiān)管體系達成一致。這是國際金融危機爆發(fā)之后，歐盟最重大的改革舉措之一。它將改寫歐盟成員國各自為政的現(xiàn)有監(jiān)管格局，建立起全球首個帶有超國家性質(zhì)的金融監(jiān)管體系。
歐盟確定“一會三局”架構(gòu)宏觀微觀“兩手抓”
在宏觀層面，歐盟將成立歐洲系統(tǒng)性風險委員會，監(jiān)測整個金融系統(tǒng)的風險，為金融系統(tǒng)的健康發(fā)展保駕護航。根據(jù)協(xié)議，為提高該委員會預測風險能 力，歐盟將成立一個顧問委員會，為其提供建議。為保證歐洲系統(tǒng)性風險委員會信譽，在其成立最初5年內(nèi)，歐洲央行行長將兼任該委員會主席。
在微觀層面，歐盟決定成立三個歐洲監(jiān)管局，分別負責對銀行業(yè)、保險業(yè)和金融交易進行監(jiān)管。協(xié)議規(guī)定，在涉及跨國金融機構(gòu)監(jiān)管時，如果各國監(jiān)管機 構(gòu)之間發(fā)生爭議，歐洲監(jiān)管局將出面進行調(diào)停，且調(diào)停結(jié)果具有法律約束力。在最終無法達成一致的情況下，歐洲監(jiān)管局可直接對相關(guān)金融機構(gòu)下達監(jiān)管決定。
16個月曲折通過英國為最大障礙早在去年5月，歐盟委員會就提出一套改革現(xiàn)有金融監(jiān)管體系的方案，并在去年9月二十國集團峰會召開前夕出臺正式 立法建議，尋求徹底改革歐盟金融監(jiān)管格局。雖然各成員國一致認可加強金融監(jiān)管的必要性，但在諸如各國監(jiān)管機構(gòu)和泛歐監(jiān)管機構(gòu)之間的權(quán)力如何分配、泛歐監(jiān)管 機構(gòu)是否會侵犯各國監(jiān)管機構(gòu)權(quán)限等問題上成員國和歐盟委員會之間意見不一，其中英國態(tài)度最為強硬。
今年7月，歐洲議會、歐盟成員國和歐盟委員會代表就金融監(jiān)管改革方案進行過長達數(shù)小時討論，但未能達成共識，因此不得不將對議案的表決推遲到9 月。在此次磋商中，各方終于達成妥協(xié)方案。在歐洲系統(tǒng)性風險委員會權(quán)限問題上，各方同意在賦予該委員會權(quán)力的同時，明確提出一項條款防止該委員會濫用權(quán) 力，以緩解英國的擔憂。此外，作為非歐元區(qū)成員國的英國還一直反對由歐洲央行行長擔任歐洲系統(tǒng)性風險委員會主席，牽頭監(jiān)控整個金融系統(tǒng)風險。別國代表則認 為，為保證金融和貨幣監(jiān)管機構(gòu)之間協(xié)調(diào)順暢，應(yīng)由歐洲央行行長兼任這一職務(wù)。雙方最終同意，在頭5年內(nèi)由歐洲央行行長兼任這一職務(wù)，5年后再議。
首設(shè)超國家范疇金融管理機構(gòu)新體系于明年1月運行金融危機之后，歐盟一直呼吁加強對金融行業(yè)的監(jiān)管，但由于27個成員國眾口難調(diào)，因此在這一問 題上歐盟遲遲沒有拿出實際行動。這一協(xié)議達成后，確立泛歐金融監(jiān)管體系指日可待。歐盟27國財長將于9月7日召開月度例會批準這一協(xié)議。歐洲議會將在隨后 舉行的全會上正式通過。完成整套立法程序后，新監(jiān)管體系將于明年1月開始運行。
在協(xié)議達成的當天，歐盟委員會負責內(nèi)部市場與服務(wù)的委員巴尼耶在新聞發(fā)布會上表示，這一政治共識的達成具有里程碑式的意義，為新的歐洲監(jiān)管模式 奠定了堅實基礎(chǔ)。隨著金融活動超越國界，各國監(jiān)管機構(gòu)各自為政的局面將影響彼此信息交換和協(xié)調(diào)，難以對系統(tǒng)性風險發(fā)出預警，并容易在危機發(fā)生時出現(xiàn)各掃門 前雪的情況。因此，建立一套泛歐體系，加強對眾多跨國金融機構(gòu)的監(jiān)管、將危機遏制于萌芽階段至關(guān)重要。
歐洲知名智庫布呂格爾經(jīng)濟研究所資深研究員尼古拉·韋龍說，歐盟在金融監(jiān)管問題上曾出現(xiàn)失誤，所以必須要對監(jiān)管體系進行改革。泛歐新監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)立雖只是邁出一小步，但卻是歐洲首次設(shè)立超國家范疇的金融管理機構(gòu)，具有重要意義。
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