IMF呼吁銀行業(yè)補(bǔ)充資本 遭歐洲拒絕
路透法蘭克福9月1日電---國(guó)際貨幣基金組織(IMF)呼吁銀行業(yè)籌集最多2,000億歐元(2,900億美元)新資本,但歐洲政界人士周四予以拒絕,這加劇了有關(guān)決策者可能低估債務(wù)危機(jī)嚴(yán)重性的擔(dān)憂.
國(guó)際貨幣基金組織(IMF)總裁拉加德周六呼吁全球決策者采取緊急舉措,以防本就低迷的經(jīng)濟(jì)再現(xiàn)全球性衰退,其中包括迫使歐洲銀行業(yè)者充實(shí)資本.這再次點(diǎn)燃了圍繞銀行資本規(guī)模是否足以挺過(guò)經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重滑坡的爭(zhēng)論.
IMF,國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則理事會(huì)(IASB)和銀行分析師都對(duì)銀行業(yè)資本金不足表示擔(dān)憂,而歐洲監(jiān)管者,政界人士和銀行協(xié)會(huì)則認(rèn)為,銀行擁有充足的資本緩沖足以應(yīng)付市場(chǎng)動(dòng)蕩和環(huán)繞主權(quán)債務(wù)危機(jī)的憂慮.
一位歐洲消息人士周三告訴路透,IMF估計(jì),歐洲銀行業(yè)可能面臨2,000億歐元的資本金缺口,該數(shù)據(jù)遭到歐洲銀行家和政策當(dāng)局的否認(rèn).
IMF給出的數(shù)據(jù)遠(yuǎn)高于歐盟(EU)在7月銀行壓力測(cè)試後對(duì)銀行資本金需求的估計(jì),後者預(yù)料銀行僅需要籌資25億歐元(36億美元),遠(yuǎn)低于壓力測(cè)試前的預(yù)估.
歐盟執(zhí)委會(huì)副主席阿爾穆尼亞周四表示,"我認(rèn)為,我們應(yīng)該相信壓力測(cè)試操作.它很詳細(xì),且是自下而上的.IMF則是通過(guò)預(yù)估信用違約互換發(fā)展情況自上而下的測(cè)試."不過(guò)他警告稱,準(zhǔn)確展現(xiàn)了當(dāng)前銀行業(yè)狀況的測(cè)試,可能受到事件的影響.
歐洲銀行周四違約保險(xiǎn)成本更加昂貴,反映出整體市場(chǎng)趨勢(shì).法國(guó)銀行尤其受創(chuàng).
華爾街日?qǐng)?bào)報(bào)導(dǎo),高盛8月16日致機(jī)構(gòu)客戶的報(bào)告中,一位策略師表示,歐洲銀行業(yè)需要高達(dá)1萬(wàn)億美元資本.該報(bào)導(dǎo)尚未明確表示何時(shí)需要這些資本.
Keefe Bruyette & Woods分析師Matthew Clark表示,確定資本不足的性質(zhì),把銀行業(yè)日常進(jìn)行再融資和它們能夠使用保留盈馀應(yīng)對(duì)將來(lái)要求區(qū)分開(kāi)來(lái),這至關(guān)重要.
Clark表示,巴塞爾III的重要規(guī)定在2013年之前不會(huì)實(shí)行,讓銀行有時(shí)間可以填補(bǔ)資本缺口.
周四的數(shù)據(jù)亦顯示出,歐元計(jì)價(jià)的銀行間拆借貸款利率微升,受經(jīng)濟(jì)和歐元區(qū)銀行業(yè)前景的憂慮推動(dòng).
**會(huì)計(jì)缺點(diǎn)**:
專家說(shuō),歐洲銀行是否有足夠資本的爭(zhēng)議,凸顯出主權(quán)債會(huì)計(jì)操作上的一個(gè)缺陷.
"有一個(gè)很大的缺點(diǎn)是,歐洲銀行被鼓勵(lì)承擔(dān)主權(quán)債,卻無(wú)需估量合適的風(fēng)險(xiǎn)損失,"2007年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主Roger Myerson說(shuō),"這給政府和銀行制造了錯(cuò)誤的激勵(lì)機(jī)制."以"機(jī)制設(shè)計(jì)理論"而獲得諾貝爾獎(jiǎng)的Myerson說(shuō),根據(jù)巴賽爾協(xié)議的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則,主權(quán)債的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)仍是零.
這就鼓勵(lì)了銀行在未建立合適資本緩沖的情況下買進(jìn)高風(fēng)險(xiǎn)債務(wù),并提供政府回避解決赤字問(wèn)題的動(dòng)機(jī),因?yàn)檫@些政府仍有能力發(fā)債.
"這似乎是歐元區(qū)的整體問(wèn)題."Myerson對(duì)路透說(shuō).
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